為什麼我這個老人家應該開 Charles Schwab 嘉信理財 而不是 TD Ameritrade 德美利證券 呢?網路上推薦 TD 的原因都是因為沒有開戶門檻,而嘉信有開戶 25,000 鎂的門檻,但這門檻對老人家是 ok 的,嘉信提供免手續費的跨國提款卡,光這點就比 TD 強啊!
不開則已,一開直接開 2 家,現在美股開戶真的超容易也超方便,TD 開戶只花三天就完成(參考:【美股】TD Ameritrade 美股帳戶開戶筆記-2020年),嘉信呢?稍為麻煩一點點。網路上最多開戶介紹文的是 Firstrade 第一證券,日後應該會被 TD 開戶文比下去,嘉信理財門檻高,教學文相對少了些。推薦這位 Waki 瓦基網友的文,很詳細,照著做就 ok:美國券商嘉信理財開戶【圖文步驟詳解】2020版。
以下記錄我自己的開戶日程及跟教學文的差異處:
2019/12/20 (周五) 上午完成線上開戶資料填寫,及上傳開戶所需資料
嘉信理財要求上傳 Utility Bill,因為我開 TD 帳戶時申請了「英文戶籍謄本」,也用此文件成功開戶,所以就沒理會嘉信要求的 Utility Bill 而傳了「英文戶籍謄本」。後來被要求說明,容後再述。完成申請後,我並沒有像上述教學文一樣立刻打電話詢問,而是等嘉信自行通知。但我在此同時,一併參考教學文,上傳了 Debit Card 的申請文件。
2019/12/24 (周二) 清晨收到嘉信 email,標題: 「Get started with your new Schwab account」
信件內容如下圖,我自己的理解是嘉信要我打電話跟他們連絡。OK 啊,該打就打,但是信件上提供的電話是國際電話,所以我到嘉信理財網站找了免付費電話號碼:00801-13-6758,用沒儲值的 skype 打了電話。但是啊但是,接電話的那位小姐說,還沒看到我帳戶的相關資訊,要我再等等。我也不急,就再等等唄。2019/12/27 (周五) 下午 2:46 手機有一通來自嘉信理財的未接來電(是,我沒接到)
電話留言裡說,請我收電子郵件,回答問題。什麼問題呢?他要我解釋為什麼上傳的不是 utility bill。有問當然要答,我回覆了問題,順便附上中文電費帳單。很快,不到 12 小時,又收到回信,詢問我電費帳單的所有人跟我是什麼關係。mm....... 我回信告訴他,是我本人,那是我的中文名字,他可以跟護照上的中文名字核對。2019/12/28 (周六) 上午11:34 接到嘉信理財來電,詢問了我以下幾個問題:
- 開戶後,大概會匯入多少資金。
- 工作年資,以及擔任職位。
- 投資所得來自何處?除了薪水,有沒有做生意,房地產...等等。
- 帳戶內的資金是否會不斷的進出。
- 有沒有其他美股戶頭。
- 會從哪家銀行匯款。
- 我的家人、親戚等是否有在政府單位任高官。
問完上述問題,他說我的申請都 ok 了,下周帳戶就會開通,同時,問我有沒有什麼問題?我一時也沒啥問題要問,還告訴他,網路上參考文件蠻多的。
後來,他問我:要不要申請 Debit Card?疑~~我立馬告訴他,我在開戶同一天,已經上傳 debit card 申請文件了。他要我等等,查了一下,有看到申請文件,檢查了一下,他說 ok 了。
整通電話溝通的感覺挺好,這位客服先生人不錯(比第一次的小姐感覺好一些)。
2019/12/31 (周二) 晚上收到嘉信 email,標題: 「Important: Please review your account information」
信上要我 review 我的帳戶相關資料,若沒問題,帳戶就開立完成。
雖然嘉信證券速度沒 TD Ameritrade 快,但我覺得也算快了,而且現在開戶超方便,全部都線上就完成了,真讚!
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